[해외-퀀트] 2022.03.03 LAA계좌 분할매수중

1) 개요

   직장인들의 급여날은 대게 월말이다. 나역시 직장인으로서 월말에 급여를 받는다.

   젊은시절이였다면 보통 저축을했을터이나 몇년전부터는 아예 주식 및 채권쪽을 투자하도록 계좌에 자동이체를 하고있다. 현재 우량주를 통한 가치투자법, 지수를 이용해 종목을 선정하는 퀀트투자법, 배당주를 통한 투자법 등 몇가지 종목등을 실제 실시하고있다. 제한된 자원으로 이거저거 하다보니 계좌별 총금액은 다소 적은편이다.

 

LAA 전략 포트폴리오

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2) 현황검토

   일단 저번에 말한데로 필자는 LAA 투자법으로 투자계획을 잡았다. 그런데 원래 QQQ ETF가있었기때문에 일단 이건 유지하면서 추가로 자금을 유입하고 그 자금으로 금이나 대형주, 중기채 ETF를 매입중이다. 사실 들어오는 자금은 한정적인데 해당종목들의 1주가격이 쪼끔 되서 많이는 못사고 되는데로 모으는 중이다.

 

2022.03.03 현황

  이제 시작한지 1~2개월밖에 안됐는데 뭔가 시사점이 보인다.

 

• 일단 현재 우크라이나에 러시아 침공으로 인한 현상황때문에 금이라는 자산쪽으로 돈이 쏠리는것을 알수 있다.
• 그리고 더불어 미국의 금리인상에 대한 우려, 인플레이션 등에 대한 우려 등으로 작년에 잘나갔던 QQQ는 성적이 저조하다.
• IEF라는 ETF는 미국중기채로 불황기에 수익을 보호한다는 목적이나 지금처럼 전쟁나면 다 필요없다. 채권조차 떨어질수 있다는걸 체감할수 있었다.
• 어제 저녁에 거래가 이뤄졌는데 달러가 "-" 라는 기호가 붙어있는 걸 보면 예수금에서 저만큼 나가야 한다는 것인데 이로봐서 약간의 거래시 약간의 시차가 있다는것도 알수 있었다.
• 현재 QQQ를 가지고있으나 지금같은 시기에서는 기술주 위주의 QQQ 보다 전 범위적인 SPY가 더 안전할수 있겠다라는 점도 알게 되었다.

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3) 대응시나리오

   일단 책에서 읽은바로는 퀀트투자라는게 이런저런거에 넘 민감해하지 말고 분기별로 리벨런싱을 하라고 하니 몇개월간은 기다려야겠다. 일단은 크게 부담스런 금액은 아니기에 버티는게 어렵지 않다. 아마 전쟁의 진행상황에 따라 금은 수익률이 떨어지고 회사채나 QQQ가 조금씩 오르지 않을까라는 싶다. 그래서 매월 편입되는 자금으로 채권과 금을 모으면서 추후 변하는 시세에따라 이를 분배해서 다시 25%씩의 비중으로 맞출 예정이다.