[국내-selffund] 2024년 02월 셀프펀드 매매와 종목선정

1. 개요(공통)

     5년전부터 셀프펀드를 실행해왔고 별다른 기록없이 운영하다가 2022년부터 매매일지를 써보게 되었습니다.

     그냥 벌었다 잃었다만 반복하면 느끼거나 배우는게 적은 듯해서 이렇게 기록을 남겨봅니다.

 

     부디 비슷한 경험(셀프펀드 또는 퀀트투자)을 하시는 분들께도 어떤식으로든 도움되는 정보가 있으시길 바랍니다.

     매매 방법은 셀프펀드로 "주식시장을 이기는 작은책"에서나오는 마법공식을 기반으로 규칙을 세워 운영하고있습니다.

https://dreaming-pig.tistory.com/69

[주식시장을 이기는 작은책-01] '좋은 회사'를 찾아라

https://dreaming-pig.tistory.com/71

[주식시장을 이기는 작은책-02] '마법의 공식'

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2. 금월 매매 종목 (update 23.02.28)

  1) 매도

24년 2월 매도종목

 

    - 금월엔 에치에프알, 쿠쿠홈시스, 에스제이그룹을 매도 하였습니다.  

    - 각각 종목들은 올해 각 1년차된 종목들로 -29~-50% 으로,  42% 손실이 났습니다.  손절한 금액은 250,850 원입니다.

    - 수익보는 날이 있으면 손해보는 날도 있는거지만 이번달은 좀 많이 났네요. 무언가 증자를 했는지 배당을 준건지 저렇게 쪼그라들수 도있구나 싶습니다. 뭐 매번 수익날순 없으니까 아쉽지만 넘어가야죠. 다행인건 계좌안에 매매도 안했는데 여러 주식들이 생겨놨습니다. !!! (아마 배당같은 거겠죠?)

 

 

 

  2) 매수

24년 2월 매수종목

 

    - 신성통상, 덕양산업 , 명신산업 을  각각 25만원 예산에 맞춰 매수했습니다.

    - 예산을 넘어가지는  않게  매수하였고, 남는 금액은 예수금으로 차후 대비하고있습니다. 

    - 2023년 까지는 20만원인데 올해는 각 종목당 5만원씩 더해서 각 종목당 25만원씩 매수 중입니다.

    - 이렇게 매년 펀드 생성될때마다 5만원씩 올릴 계획입니다.

 

  3) 매매 평가

23년 펀드 1차 평가

24년 펀드 1차 평가

       - 작년 시작한 펀드(23년식)는 현재 1회차까지 매도가 완료되었으며, 수익률이 -2.24%이입니다. 시작은 마이너스로 시작하네요. 올해도 좋은 성과나와야 하는데 ㅎㅎ 이거원.

       - 24년 시작한 펀드는 현재 1회차 매수하였고 작년대비 5만원 올려서 매월 75만원씩(3종목, 25만원씩) 매수 할예정입니다.

       - 작년에 비해 운용되는 자금이 또 커졌네요. 매월 15만원씩 정기적으로 하는 것뿐인데 운용자금은 매년 올라간다는게 좀 신기합니다.

       - 이번달에는 작년에 60만원을 투입한게 약 30만원밖에 회수를 못했습니다 이것때문에 75만원을 맞추려면 추가로 돈이 필요한거 아닌가 하실수도 있는데 사실 예수금에는 항상 여유자금을 두고 있습니다. 그리고 매년 배당과 가끔 증자되거나 분할 합병되면서 생기는 주식들도 있어서 이것들 매매하고 나면 예수금은 어느정도 충당이 가능합니다. 그렇게 약 2개월치에 대한 예수금은 여유로 준비하고 있습니다.

 

3. 매수종목 선택이유 및 개략 분석

   필자가 투자하는 방식은 전형적인 퀀트투자 방식으로 ROA와 PER, ROE 등을(개략적인 내용이나 개념의 이해가 필요하시면 아래 링크로 확인요망!!!) 필터링하여 순위를 매기고 그 순서데로 하나씩 매입하는 방식을 취하고 있습니다. 

 

     이 순위는 경제지표를 매주 필터링하여 순위를 메기고 그중 가장 최상위 종목부터 순서대로 모아가는 방식입니다.

     한달에 3종목씩이니 일년이면 36종목을 모으고,  1년이 지나면 가장 오래된 종목부터 3종목씩 매도 합니다. 이때 수익이 나든 안나든 무조건 처리합니다. 처음엔 손실회피경향으로 인해 수익이 안나면 기다려서 팔고 했지만, 이게 언제 다시 반등할지도 모르고 기다려도 반등을 안하는 경우도 허다했습니다. 차라리 그거 매도하고 오를 확률이 높은 종목으로 갈아타는게 나을수도 있는 것입니다. 물론 가격이 내려간만큼은 손절매 하게 되는 것입니다.

 

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2024년 2월 종목선정

 

      위에 공식에 의해 필터링 된 자료를 봤을때 기존에  매입된 종목(노란색)을 제외하고 순서대로 보면 서희건설, 메가스터디교육, 명신산업, 덕양산업, 신성통산 순으로 배열되었고 그 중에서 명신산업, 덕양산업, 신성통상 를 선택(초록색)하였습니다.

      원래 가지고있던 종목이면 어쩔수 없지만 지금 선택해야한다면 굳이 내년이 어느정도 예상되는 분야는 좀 걸르는 편입니다. 올해도 그렇고 내년까지 PF관련된 주식들은 다소 힘들지 않을까 싶습니다. 물론 선거영향으로 변동이 올수도 있긴하지만 우리나라 특성상 좀 기복이 심할듯 하여 건설주 쪽은 가능하면 제외했고 PER과 PBR을  고려하여 배분된 리스트이니 요즘에 잇슈되는 저 PBR 주식과도 부합될듯하여 선택하게 되었습니다. 앞으로 1년 무럭무럭 자라나길 기대해봅니다.!!!

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     혹시라도 위의 글 중에 모르는 용어나 필터링하는 요소중에 모르는 것이 있으면 찾아보실수 있도록 아래 링크를 제공해드립니다. 기본적인 내용들을 정리하였으니 참조해보시면 좋으실듯 합니다.

 

https://dreaming-pig.tistory.com/507

[금융상식] 경제용어 (PER, PBR, ESP, ROI, ROE)

https://dreaming-pig.tistory.com/456

[금융상식] 인간의 인지오류 총정리